Экс-глава ПАО «Украинский профессиональный банк» (УПБ) Андрей Лихочас рассказал о том, как накануне банкротства набсовет и правление банка уступали проблемные кредиты третьим лицам.

Об этом сообщает РБК-Украина со ссылкой на судебное заседание в Днепровском райсуде Киева 8 декабря.

Судебное заседание проводилось в рамках производства, которое вела СБУ. Бывшего и.о. главы правления УПБ Алексея Каргаполова обвиняют по ч. 2 ст. 28, ч. 2 ст. 364-1, ч. 2 ст. 28, ч. 2 ст. 366 УК. Процесс продолжается с 2019 года.

Суд вызвал свидетеля по делу — Андрея Лихочаса, который на момент совершения преступления, 26 мая 2015, занимал должность зампредседателя правления банка. 26 мая 2015 состоялось заседание Набсовета и правления УПБ, в ходе которого принято решение заключить договор с ООО «ФК Аурум Финанс». Согласно условиям договора, ПАО «УПБ» уступило фирме права требования по кредитным договорам с юрлицами.

«Это дело касается злоупотреблений, которые были в ПАО «УПБ» с правами переуступки кредитных договоров, когда, например, проблемная задолженность на многие миллионы гривен отдавалась за сотни тысяч по сомнительным схемам. В результате финансовая ситуация в банке ухудшалась, что в конечном счете, наверное, привело к его неплатежеспособности. Мы как Фонд гарантирования отстаиваем интересы потерпевшей стороны — вкладчиков, которые из-за проблем в банке остались без средств», — заявил представитель ФГВФЛ Максим Богаченко.

Судья Светлана Старовойтова отметила, что в то время, как ОДО «Мебельный комбинат «Стрый» имел задолженность перед банком 2 млн 280 тыс. долл, 1,8 млн евро и 1,7 млн грн, правление УПБ продало долг «ФК «Аурум Финанс» за 4,6 млн грн. Судья спросил, обсуждали ли на заседании правления банка уступки прав требования по кредитам. Как отметил свидетель, «в период мая 2015 я не помню, чтобы мы участвовали в рассмотрении вопроса, но, возможно, и обсуждалось». На вопрос о решении по отступлению прав требования по другим проблемным кредитам УПБ Лихочас подтвердил, что принимались. Обвиняемый Алексей Каргаполов отказался дать комментарии прогнозировал ли он банкротство УПБ из-за подписания подобных договоров.

28 мая 2015 НБУ признал УПБ неплатежеспособным. 29 мая ФГВФЛ ввел временную администрацию. Накануне из банка было выведено большинство активов. Тогда и. о. главы правления УПБ был Алексей Каргаполов. ФГВФЛ признал ничтожными сделки банка до введения временной администрации. По данным Фонда, из УПБ незаконно вывели 3,1 млрд грн. УПБ находится в стадии ликвидации. Алексей Каргаполов — менеджер и владелец компаний, связанных с Анатолием Юркевичем (контролер группы Milkilend). НБУ признал Юркевича лицом, связанным с УПБ.

Также по информации ФГВФЛ, в выводе средств по ничтожным сделкам участвовал ряд людей и компаний: это «Банкомсвязь» — ее бенефициарами были указаны Юркевич и Сергей Сподин. Последний связан с фирмами, участвовавшими в судебных тяжбах вокруг проблемных кредитов «Укрэксимбанка» в 2006-2008. В производстве по выводу залогового имущества УПБ (20 га земли в Киевской обл.) фигурирует «Оптимум риэлти», бенефициары которой — граждане США Юрий Каплун и Алекс Мардер. Последние связаны бизнесами с Юркевичем и Виктором Капустиным (экс-руководитель «Укрэксимбанка», его компания «Фармхим» фигурирует по делу о банкротстве УПБ). Уполномоченным лицом Фонда на ликвидацию УПБ направлено в правоохранительные органы 9 заявлений о правонарушении по фактам незаконных действий собственников и руководства банка. Еще одно дело ведет СБУ. Ряд дел были расследованы следственными органами Нацолиции.

Согласно меморандуму с МВФ до конца 2021 года Офис генпрокуратура должен опубликовать полугодичный отчет о результатах уголовных разбирательств в отношении бывших собственников, менеджеров и других связанных сторон в каждом банке, выведенном с рынка с начала 2014. А в феврале 2022 правительство должно принять стратегический документ и план действий по возврату активов обанкротившихся банков.