Нові ліміти на купівлю та зняття валюти в Україні: кому заблокують банківський рахунок
Попри збільшення лімітів на валютні операції, банки можуть заблокувати підозрілі транзакції. Експерти пояснили, кого торкнуться обмеження фінансового моніторингу.
Валютна лібералізація, яку запустив Національний банк України (НБУ) у серпні, не допоможе шахраям, оскільки їх підозрілі операціъ можуть бути заблковані банками. НБУ з 11 серпня оголосив про валютну лібералізацію, в рамка якоъ, зокрема, збілшив ліміт на купівлю безготівковоъ валют з 50 исяч грн до 200 исяч грн на місяць, а також зі 100 исяч грн до 200 исяч грн на день - на зняття готівки з валютних рахунків в Україні та за її межами.
За словами фінансового аналітика Андрія Шевчишина, в Україні діє досить строга система фінансового моніторингу, і для клієнтів із підвищеним ризиком встановлено ліміт 50 тисяч грн на місяць на банківські транзакції. «Вони спочатку скрізь поставили необхідні фільтри та запобіжники у вигляді фінмоніторингу, внутрішніх правил та внутрішнього аналізу, автоматизаціъ, довели його до якогось свідомого рівня, після чого „пустили воду по трубах“», - пояснив експерт діъ регулятора.
Втім, у білшості українців проблм, скоріше за все, виикнути не повинно, вважає координтор експертних груп Економічноъ експертноъ платформи Олег Гетман. Він нагадав, що серйозний фінмоніторинг починається зі 400 тисяч грн (хоча перевірити, звичайно, можуть і менші суми). За його словами, нові ліміти НБУ насправді не такі вже й великі, а тому навряд чи пересічні громадяни зіткнуться із реальними складнощами. «Якщо, звичайно, це не якісь драпери чи шахраї», - додав експерт.
За його словами, в Україні достатньо людей, які мають легальні прибутки. «Десь 2 млн ФОПів отримують доходи у сотні тисяч і мільйони гривень. Вони легко можуть ними оперувати. Хтось отримує офіційні зарплати на карти - 30-40 тисяч грн (приблизно на рівні середньої зарплати в Україні), які надходять щомісяця. Тож, пояснити походження 200 тисяч грн, на які така людина хоче купити долари, дуже легко - адже не йдеться про мільйони», - резюмував Олег Гетман.