Во вторник, 10 декабря, ряд украинских банков и две финансовые ассоциации подписали меморандум о снижении месячных лимитов на карточные переводы и усилении контроля за операциями некоторых клиентов. Об этом сообщает «Экономическая правда». Новые лимиты на переводы будут зависеть от степени риска клиента и наличия у него подтвержденных источников доходов. «К высокорисковым клиентам будут применять усиленные требования финансового мониторинга. Без подтвержденных источников доходов банки установят для них лимит на переводы в размере 50 тысяч грн в месяц (вместо 150 тысяч грн)», — говорится в сообщении. Между тем для остальных клиентов, не имеющих подтвержденных источников доходов, будут применяться другие лимиты на переводы: с 1 февраля 2025 года – 150 тысяч грн в месяц; с 1 июня 2025 – 100 тысяч грн в месяц. Вместе с тем меморандум не дает определения, кто именно высокорисковый клиент. Но такие признаки перечислены в законе «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Размер лимита можно увеличить по заявлению клиента. Впрочем, это возможно только при предоставлении банку документального подтверждения источников доходов. Установленные в меморандуме ограничения будут распространяться не только на переводы с карты на карту, но и на переводы по реквизитам IBAN. Для лиц с подтвержденными источниками доходов размер ограничения на переводы будет установлен в размере дохода. Соответствующий меморандум подписали ПриватБанк, Сбербанк, ОТП Банк, Правэксбанк, ПУМБ, Райффайзен банк, Универсал Банк (Монобанк), Таскомбанк, Независимая ассоциация банков Украины и Ассоциация украинских банков. Напомним, с 1 октября 2024 года НБУ временно на пол года установил лимит в 150 000 грн в месяц для переводов физических лиц «с карты на карту».