Дмитро Фірташ довів до банкрутства ще одну фінустанову України - розслідування

У банку «Альянс» зафіксовано багатомільярдні махінації та розкрадання коштів. Банк не виконує зобов'язань перед клієнтами: їхній обсяг перевищив 1 млрд грн, і забрати гроші з банку не можуть ані приватні підприємства, ані держструктури. Джерела в банківській системі стверджують, що «Альянс» - банк-банкрут, а НБУ не поспішає вводити туди тимчасову адміністрацію та карати винних у викраденні коштів вкладників.

«Альянс» заснували 1992 року в Донецьку. У 2015 році банк нібито викупив виходець зі страхового бізнесу Олександр Сосіс, а фактично - Дмитро Фірташ. Клієнтами банку стали облгази, агро- та хімпідприємства Фірташа («Твій Газзбут», «ЗТМК», «Ніка-Агротрейд», «ЙЕ Енергія», «Хім Трейд»). Генпрокуратура вважає, що «Альянс» допоміг структурам Фірташа вкрасти в «Нафтогазу» понад 4 млрд грн. У матеріалах провадження йдеться, що через банк у 2017–2018 роках керівництво облгазів Фірташа виводило кошти, що призвело до збільшення заборгованості перед НАК «Нафтогаз».

Журналісти розповіли про кейс із «Глобалмані»: прокуратура та НАБУ підозрюють «Альянс» у відмиванні грошей, зокрема з ОРДЛО та Криму. Є відомості, що через «Глобалмані» та «Альянс» здійснюються транзакції з оплати купівлі наркотиків. Нацполіція виявила схему відмивання коштів і переказ 6,5 млрд грн до РФ у 2019–2020 роках. 2018 року НБУ оштрафував «Альянс» на 2,6 млн грн за відмивання грошей. СБУ виявила, що посадовці промислових та енергопідприємств Запорізького регіону займалися підривною діяльністю, а отримані кошти переводилися в банк «Альянс». Під підозрою був «Запорізький титано-магнієвий комбінат» Фірташа. Суд заарештував понад 360 млн грн - майже половину капіталу банку. Прокуратура дозволила зняти арешт із рахунків банку, а коли Кабмін доручив виплатити зарплати співробітникам ЗТМК із цих коштів, «Альянс» не зміг цього зробити, і ДБР відкрило кримінальне провадження про підкуп прокурорів.

«Фішкою» банку «Альянс» стали махінації з невиконанням банківських гарантій: банк виступає гарантом виконання підрядником умов держтендеру, але коли підрядник отримує передоплату і зникає, «Альянс» відмовляється компенсувати збитки. У реєстрі судових рішень банк «Альянс» фігурує в 11,5 тис. справ. Серед постраждалих - «Державна інноваційна кредитно-фінансова установа» (на 17,3 млн грн) та «Адміністрація морських портів України» (на 76 млн банківських гарантій). Джерела в НБУ повідомляють, що в банку невиконаних гарантій на 3,2 млрд грн, з яких 1,2 млрд грн - борг ТОВ «Юнайтед Енерджі» з орбіти олігарха Коломойського перед «Укренерго», а понад 2 млрд грн - борги облгазів Фірташа перед «Нафтогаз Трейдинг» та «Укргазвидобуванням». На депозитах в «Альянсі» Мінфін тримає 364 млн грн, а КМДА - 326 млн грн. Ще 178 млн грн - це кошти ЗТМК, який держава відібрала у Фірташа та повертає в держвласність. «Альянс» не виконує норматив ліквідності резервування грошей, порушує норматив валютної позиції.

В «Альянсі» кредитний портфель становить 5,5 млрд грн, близько половини - погані кредити. Близько 2 млрд грн видано компаніям Фірташа, багато з яких без застави. У звітах «Альянс» вказує, що в касах відділень є 480 млн грн, а на кореспондентських рахунках - 1,05 млрд грн. При цьому, якби з фінансами в банку був порядок, він не звертався б за рефінансом НБУ під 27% річних. Якщо банк лусне, Фонд гарантування вкладів фізосіб повинен буде виплатити вкладникам 1,6 млрд грн.

Як стало відомо, журналісти одного з провідних телеканалів України готують детальне розслідування, присвячене цій темі. «Вочевидь, „Альянс“ комусь дуже потрібен, якщо йому дозволяють існувати за такого стану справ. І нікого не бентежить той факт, що держава в цьому банку одномоментно може втратити близько 1 млрд на депозитах держструктур, 3,2 млрд грн - на невиконаних гарантіях і 1,6 млрд грн - на погашенні збитків вкладників-фізосіб. Загалом близько 6 млрд», - йдеться в матеріалі.