В каких случаях банки могут заблокировать карту. Украинские банки активизировали финансовый мониторинг, и растёт количество случаев блокировки банковских карт из-за подозрительных денежных переводов. Причиной могут стать как крупные суммы без подтверждённого источника, так и регулярные транзакции между физическими лицами без чёткого назначения платежа. Финансовые учреждения обязаны проверять операции в соответствии с законодательством о противодействии отмыванию доходов. В частности, риск блокировки возрастает в таких случаях: поступление средств из-за границы без объяснения цели; частые переводы между незнакомыми людьми; использование карты третьими лицами; транзакции из стран, находящихся под санкциями. Также банки могут временно приостановить доступ к счёту, если у клиента несколько карт без официального дохода или если карта используется для бизнес-операций без соответствующей регистрации.

Продолжение после рекламы

Чтобы избежать блокировки, эксперты рекомендуют: не передавать карту другим лицам; избегать сомнительных переводов; при необходимости — предоставить банку документы, подтверждающие источник поступлений. Напоминаем: в случае блокировки клиент имеет право обратиться в банк с письменным запросом и потребовать официальное объяснение причин. Ранее «Апостроф» сообщал, что бизнес просит власти ослабить валютные ограничения — в частности, из-за трудностей с международными платежами и финансовыми транзакциями.